مبلغ ۱ میلیارد تومان به خودی خود پولشویی نیست، اما به دلیل روش انتقال (صرافی) و حجم مبلغ پتانسیل برای ایجاد مشکل در بانک و اداره مالیات دارد. باداشتن مدارک مستدل برای اثبات منبع پول و رابطه با برادرتان اقدام کنید 

صرف انتقال پول از طرف برادر، پولشویی نیست؛ پولشویی زمانی محقق می شود که مال حاصل از جرم باشد و رفتارهایی مانند تحصیل، انتقال یا پنهان کردن آن با علم به منشا مجرمانه انجام شود سقف امنی که پایین تر از آن هیچ بررسی بانکی یا مالیاتی انجام نشود وجود ندارد و شکستن مبلغ به چند انتقال نیز راه حل قانونی نیست؛ معاملات مرتبط در مقررات مبارزه با پولشویی یک مجموعه تلقی می شوند. انتقال را فقط از مسیر صرافی مجاز یا شبکه بانکی انجام دهید و مدارک منشا، علت انتقال، رسید صرافی و در صورت قرض بودن، قرارداد قرض را نگه دارید. اگر مبلغ بلاعوض باشد، ممکن است مشمول مالیات درآمد اتفاقی موضوع مواد ۱۱۹ و ۱۲۰ قانون مالیات های مستقیم شود؛ اما بازگشت مال خودتان یا قرض واقعی، صرفا به علت واریز درآمد محسوب نمی شود.

صرف دریافت بیش از یک میلیارد تومان از برادرتان پولشویی محسوب نمی‌شود؛ سقف قانونی ثابتی ندارد، اما منشأ وجه و مدارک انتقال و نسبت خانوادگی را برای پاسخ به استعلام‌های بانکی و مالیاتی حفظ کنید.

مبلغ بالای یک میلیارد تومان می‌تونه توجه نهادهای مالی رو جلب کنه، مخصوصا وقتی پرونده مالیاتی ندارید. این الزاما پولشویی محسوب نمیشه، اما ممکنه بابتش مورد بازرسی قرار بگیرید.سقف مشخصی وجود نداره و هر مبلغی ممکنه بررسی بشه. بهترین راه اینه که منشأ پول و دلیل واریزی رو بتونید با مستندات ثابت کنید، مثلا قرارداد فروش ملک یا هر مدرک معتبر دیگه.

بستگی به مبدا و مقصد مشروع مبلغ واریزی دارد

درود

دریافت مبلغ بالای یک میلیارد تومان از برادر از طریق صرافی معتبر ذاتاً پولشویی محسوب نمی‌شود اما بانک یا مراجع مالیاتی ممکن است منشأ وجه را بررسی کنندسقف قانونی امنی وجود ندارد و ملاک شفافیت منبع پول است، بنابراین مدارکی مانند رسید صرافی، علت انتقال، نسبت خانوادگی و در صورت هدیه بودن مستندات آن را نگهداری کنید.

انتقال مبالغ بالا از خارج از کشور، نیاز به اظهارنامه مالیاتی دارد و در صورت عدم شفافیت، ممکن است پولشویی محسوب شود.