با سلام، در شرایطی که حساب بانکی شما به اتهام پولشویی و خرید و فروش مشروبات مسدود شده، ولی شما از این موضوع بی‌اطلاع بوده‌اید، لازم است اقدامات حقوقی مشخصی انجام دهید: 1- بررسی وضعیت حساب و مستندات مرتبط -ابتدا به بانک مراجعه کرده و علت دقیق مسدودی حساب را استعلام کنید. -در صورت امکان، رونوشت نامه‌ای که بانک از مراجع قضایی یا نظارتی دریافت کرده را درخواست کنید. اگر پرونده‌ای در مراجع قضایی یا پلیس فتا تشکیل شده، مشخصات آن را دریافت نمایید. 2- ارائه دفاعیه و اعتراض به مسدودی حساب -به مراجع ذی‌صلاح (مثل بانک مرکزی یا مرجع قضایی رسیدگی‌کننده) مراجعه کنید و توضیح دهید که کارت شما در اختیار شخص دیگری بوده است. -در صورت لزوم، شکایت کیفری علیه فردی که از کارت شما سوءاستفاده کرده، مطرح نمایید. -اگر سوءاستفاده‌ای صورت گرفته، باید اثبات کنید که شما نقشی در این موضوع نداشته‌اید (مثلاً ارائه پیامک‌ها، شهادت افراد، مکاتبات با بانک و غیره). 3-استناد به مواد قانونی -ماده 674 قانون مجازات اسلامی (تعزیرات): اگر شخصی بدون سوءنیت، کارت یا مال دیگری را در اختیار داشته باشد اما سوءاستفاده کند، مرتکب خیانتدر امانت شده و قابل تعقیب کیفری است. ماده 714 قانون مجازات اسلامی: در صورتی که شخص از کارت شما برای اعمال مجرمانه استفاده کرده باشد، شما می‌توانید علیه وی اقدام کنید. قانون مبارزه با پولشویی: در این پرونده، باید اثبات شود که شما در جریان نقل‌ و انتقالات مالی نبوده‌اید. ٤- پیگیری حقوقی و کیفری شکایت کیفری بابت خیانت در امانت علیه فردی که کارت را در اختیار داشته، ثبت کنید. درخواست رفع مسدودی حساب با ارائه مدارک و توضیحات به مقام قضایی ارائه دهید. حتما با وكيل مشورت نماييد

از طریق مرجع مسدود کننده باید پیگیری کنید

بعید است اینطور باشد

موضوع را از طریق شعبه دستور مسدودی حساب حضوراً پیگیری کنید