بر اساس قوانین جاری ایران، هرگونه استفاده از اطلاعات شخصی بدون اجازه صاحب آن، می‌تواند به جرم سوءاستفاده از داده‌های شخصی و جعل هویت منجر شود. در صورت عدم همکاری و عدم واریز وجه به حساب مقصد، فرد مذکور می‌تواند با طرح شکایت از شما به عنوان مسئول حساب بانکی، شما را به دلیل عدم انجام تعهدات متهم کند، مشروط بر اینکه بتواند مدارک کافی برای اثبات وجود تعهد ارائه دهد. از طرفی، فعالیت‌هایی که به قصد انتقال ارز به طور غیرقانونی و فرار از مقررات ارزی انجام شود، می‌تواند با قوانین مربوط به تخلفات ارزی، مانند قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز، مورد تعقیب قرار گیرد. لذا توصیه می‌شود از فعالیت‌هایی که ممکن است در تضاد با قوانین و مقررات مالی و ارزی کشور باشند، خودداری کنید.