با توضیحاتی که دادید، از نظر حقوقی و کیفری وضعیت شما حساس است؛ زیرا در اسناد بانکی و نزد بانک، وام‌گیرنده و بدهکار اصلی شما هستید و بانک فعلاً کاری به واسطه ندارد.

در این شرایط بهتر است همزمان اقدامات حقوقی و کیفری را بررسی کنید:

۱- دعوای حقوقی علیه واسطه وام

اگر اقرارنامه کتبی دارید که در آن واسطه تعهد کرده اقساط را پرداخت کند و همچنین سفته ۵۰۰ میلیونی به شما داده است، می‌توانید:

• دادخواست «الزام به ایفای تعهد و پرداخت اقساط وام» بدهید.
• در صورت ورود خسارت، مطالبه خسارت نیز مطرح کنید.
• در صورت سررسید سفته و تحقق شرایط مندرج در آن، از طریق حقوقی مطالبه وجه سفته نمایید.

۲- شکایت کیفری

اگر ثابت شود واسطه از ابتدا با فریب و سوءنیت شما را وادار به دریافت وام کرده و سپس وجوه را به نفع خود یا دیگری برده است، امکان طرح شکایت کیفری با عناوینی مانند:

• کلاهبرداری
• تحصیل مال از طریق نامشروع
• خیانت در امانت (بسته به جزئیات پرونده)

قابل بررسی است.

۳- علیه چه کسانی شکایت شود؟

اگر شخصی که ۳۰۰ میلیون تومان به حساب او منتقل شده، از موضوع اطلاع داشته و در این اقدام مشارکت کرده باشد، بهتر است شکایت علیه هر دو نفر مطرح شود تا دادسرا نقش هر یک را بررسی کند.

۴- مهم‌ترین مدارک شما

• اقرارنامه کتبی واسطه
• سفته ۵۰۰ میلیونی
• پرینت گردش حساب بانکی
• پیامک‌ها و چت‌ها
• رسید انتقال ۳۰۰ میلیون تومان
• هرگونه شاهد

۵- آیا دعوا نتیجه دارد؟

اگر اقرارنامه صریحاً بیان کرده باشد که:

• مبلغ وام توسط واسطه دریافت شده؛
• پرداخت اقساط بر عهده اوست؛

مدرک بسیار مهمی به نفع شما محسوب می‌شود و می‌تواند در دعوای حقوقی و حتی تحقیقات کیفری مؤثر باشد.

اما توجه کنید که حتی در صورت شکایت، بانک همچنان شما را بدهکار می‌شناسد و ممکن است بابت اقساط معوق علیه شما اقدام کند؛ بنابراین بهتر است هرچه سریع‌تر برای جلوگیری از افزایش بدهی و سپس رجوع به واسطه اقدام قضایی کنید.

اگر متن دقیق اقرارنامه را ارسال کنید، می‌توانم بررسی کنم که برای شما شکایت کیفری قوی‌تر است یا  دادخواست حقوقی و حتی متن شکواییه یا دادخواست کامل تنظیم کنم.

 با مطالبه وجه سفته بر علیه هردو