تعویض کارت بانکی با حیله و برداشت وجه، حسب مورد میتواند از مصادیق سرقت، کلاهبرداری یا تحصیل مال از طریق نامشروع باشد و قابل تعقیب کیفری است. بزهدیده باید در اسرع وقت با ارائه پرینت تراکنشها، پیامکهای بانکی و سایر مستندات، شکایت خود را در دادسرا یا پلیس فتا ثبت کند. مقام قضایی میتواند از بانک استعلام گرفته و مشخصات حساب مقصد، دارنده کارت و دستگاه کارتخوان را جهت شناسایی مرتکب مطالبه کند.